Crypto exchange OKX krijgt opnieuw een flinke tik op de vingers. De Maltese anti-witwasautoriteit, de Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), legt het platform een boete op van maar liefst 1,1 miljoen euro.
Tijdens een controle in april 2023 ontdekte de toezichthouder ernstige tekortkomingen in de manier waarop OKX omgaat met klantonderzoek, risico inschatting en transactiemonitoring.
Grote gaten in de risicoanalyse
Uit de inspectie bleek dat OKX bij ongeveer de helft van de onderzochte klantdossiers geen risicoanalyse had uitgevoerd bij onboarding. Bovendien hield het bedrijf onvoldoende toezicht op transacties en liet het externe meldingen na waar dat eigenlijk verplicht was. Volgens de FIAU waren sommige van deze nalatigheden “ernstig en structureel” van aard.
Een andere opvallende bevinding is dat OKX bij zijn eigen bedrijfsrisicoanalyse te weinig aandacht heeft besteed aan producten die risico’s op witwassen met zich meebrengen. Het rapport stelt dat het platform hiermee tekortschiet in het naleven van Malta’s strenge anti-witwaswetgeving. Lees ook meer over crypto exchanges en toezicht wereldwijd.
OKX neemt maatregelen, maar loopt achter de feiten aan
OKX reageert dat het “uit eigen beweging” al diverse verbeteringen heeft doorgevoerd, waaronder technologische upgrades en een steviger complianceprogramma. De FIAU bevestigt dit ook in de officiële publicatie, maar dat neemt de boete niet weg. Volgens OKX is het bedrijf inmiddels beter voorbereid en voldoet het grotendeels aan de Europese eisen.
In januari kreeg OKX al een andere boete van 304.000 euro van de Malta Financial Services Authority. Toen beloofde het platform een onafhankelijke partij aan te stellen om de interne governance te verbeteren.
Een rijtje aan schandalen
De boete uit Malta komt bovenop een reeks van juridische problemen wereldwijd. In februari trof het moederbedrijf van OKX een schikking van meer dan 500 miljoen dollar met de Amerikaanse autoriteiten. In Thailand kreeg het platform te maken met een strafklacht voor opereren zonder vergunning.
Ook in maart dook OKX op in een onderzoek van Europese toezichthouders, nadat hackers hun crypto zouden hebben witgewassen via de Web3 diensten van de exchange. OKX zette daarop enkele van deze functies tijdelijk stop.
Wil jij altijd op de hoogte blijven van het laatste crypto nieuws? Volg ons dan gratis op Google Nieuws.
10% cashback met de Bybit Card, tot $40 bonus en 10% korting op fees
Bybit powered by SATOS heeft haar Bybit Card gelanceerd, waarmee je bij meer dan 90 miljoen winkels kan betalen met je crypto, inclusief een 10% cashback. Om dit te vieren hebben zij een speciale promotie:
- 10% cashback op al je aankopen tot €300 met de Bybit Crypto Card (meer informatie en voorwaarden)
- 10% korting op de handelskosten (30 dagen geldig, zichtbaar tijdens registratie)
- Tot $40 bonus na storting van $400 (meer informatie en voorwaarden)
Alle bovengenoemde bonussen zijn deze maand tegelijkertijd geldig.
Bybit werkt samen met SATOS welke een registratie bij De Nederlandsche Bank (DNB) heeft.
Om aanspraak te maken op de $40 is een storting van minimaal $400 vereist. Bij een storting van minimaal $100 ontvang je $20 (ongeveer €18,50). Alle gebruikers ontvangen de 10% korting op de handelskosten (geldig voor 30 dagen). De 10% cashback met de Bybit Card is alleen geldig voor nieuwe kaartgebruikers.
Bybit heeft wereldwijd meer dan 58 miljoen gebruikers en meer dan 1 miljoen Bybit Card gebruikers. Registreer een account via onderstaande knop en profiteer van de welkomstbonus. Je vindt de voorwaarden op de actiepagina.