De wereld van cryptocurrency is continu in beweging, met zowel opwindende innovaties als strenge regelgeving. Onlangs werd de Britse dochteronderneming van Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), geconfronteerd met een forse boete van £3,5 miljoen ($4,5 miljoen).
Deze straf werd opgelegd door de Financial Conduct Authority (FCA) vanwege herhaalde schendingen van anti witwasregelgeving. Laten we eens kijken wat er precies gebeurde en wat dit betekent voor de cryptowereld.
Overzicht van de boete
In oktober 2020 sloot CB Payments Limited een vrijwillige overeenkomst met de FCA, waarin ze beloofden geen klanten met een hoog risico meer aan te nemen. Dit was een poging om de financiële misdaadcontroles van het bedrijf te versterken, die destijds aanzienlijke tekortkomingen vertoonden.
Desondanks ging CBPL door met het onboarden van maar liefst 13.416 klanten met een hoog risico. Deze klanten stortten ongeveer $24,9 miljoen, wat vervolgens werd gebruikt voor opnames en transacties ter waarde van $226 miljoen via andere Coinbase entiteiten.
De FCA ontdekte dat CBPL niet voldoende zorgvuldigheid had betracht bij het ontwerpen, testen, implementeren en monitoren van controles om aan de vrijwillige eisen te voldoen. Hierdoor bleven de overtredingen bijna twee jaar onopgemerkt.
Impact en FCA actie
De impact van deze overtredingen is aanzienlijk. Door het toelaten van klanten met een hoog risico zonder adequate controles, verhoogde CBPL het risico dat criminelen het platform zouden kunnen gebruiken om geld wit te wassen. Vergelijk het met het toestaan van onverzekerde bestuurders op de weg, het brengt niet alleen de bestuurder in gevaar, maar ook iedereen om hen heen.
Therese Chambers, Joint Executive Director of Enforcement and Market Oversight bij de FCA, benadrukte de ernst van de situatie. Zij verklaarde dat CBPL’s controles aanzienlijke zwaktes vertoonden, ondanks waarschuwingen, wat de integriteit van de markten in gevaar bracht.
Deze actie van de FCA dient als een waarschuwing aan andere crypto exchanges. Exchanges moeten hun verplichtingen op het gebied van anti witwaspraktijken serieus nemen, anders riskeren ze vergelijkbare boetes en verhoogde controle.
Reactie van Coinbase
Coinbase heeft gereageerd op de bevindingen van de FCA en benadrukt dat zij regelgeving zeer serieus nemen. Ze werken actief aan het verbeteren van hun controles om aan de verplichtingen te voldoen.
De samenwerking van CBPL met de FCA tijdens het onderzoek resulteerde in een korting van 30% op de boete. Het besluit van de FCA kan andere platforms aanmoedigen om hun nalevingskaders te herzien en soortgelijke boetes te voorkomen.
Dit onderstreept het belang van sterke controles tegen financiële misdaad in de cryptowereld. Crypto exchanges moeten hun verantwoordelijkheden erkennen en proactief werken aan verbeteringen in hun controlesystemen. Alleen zo kunnen ze de integriteit van de markten beschermen en het vertrouwen van hun klanten behouden.
Wil jij altijd op de hoogte blijven van het laatste crypto nieuws? Volg ons dan gratis op Google Nieuws.
10% cashback met de Bybit Card, tot $40 bonus en 10% korting op fees
Bybit powered by SATOS heeft haar Bybit Card gelanceerd, waarmee je bij meer dan 90 miljoen winkels kan betalen met je crypto, inclusief een 10% cashback. Om dit te vieren hebben zij een speciale promotie:
- 10% cashback op al je aankopen tot €300 met de Bybit Crypto Card (meer informatie en voorwaarden)
- 10% korting op de handelskosten (30 dagen geldig, zichtbaar tijdens registratie)
- Tot $40 bonus na storting van $400 (meer informatie en voorwaarden)
Alle bovengenoemde bonussen zijn deze maand tegelijkertijd geldig.
Bybit werkt samen met SATOS welke een registratie bij De Nederlandsche Bank (DNB) heeft.
Om aanspraak te maken op de $40 is een storting van minimaal $400 vereist. Bij een storting van minimaal $100 ontvang je $20 (ongeveer €18,50). Alle gebruikers ontvangen de 10% korting op de handelskosten (geldig voor 30 dagen). De 10% cashback met de Bybit Card is alleen geldig voor nieuwe kaartgebruikers.
Bybit heeft wereldwijd meer dan 58 miljoen gebruikers en meer dan 1 miljoen Bybit Card gebruikers. Registreer een account via onderstaande knop en profiteer van de welkomstbonus. Je vindt de voorwaarden op de actiepagina.